Центральный банк начал публиковать список финансовых организаций с признаками нелегальной деятельности. Список можно будет найти на сайте ЦБ, выбрав в меню на главной странице вкладку «Сервисы». Регулятор надеется, что такое информирование позволит предупредить потери граждан, отметил на пресс-конференции первый зампред ЦБ Сергей Швецов.
Сейчас список уже включает более 1800 нелегальных компаний, выявленных с 2020 г.: это финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы и профучастники рынка ценных бумаг (в том числе нелегальные форекс-дилеры), работающие без разрешения ЦБ. В списке указаны характер незаконной деятельности компании, адрес сайта, дата включения в список. В ближайшие месяцы ЦБ будет обновлять его каждые 10 дней, в дальнейшем надеется делать это ежедневно, рассказал Швецов.
В «черный список» в том числе вошел американский брокер Interactive Brokers. Это одна из немногих иностранных брокерских компаний, работающих с российскими инвесторами. У брокера есть признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг, говорится на сайте ЦБ, что означает, что он работает в России без разрешения регулятора. По закону о рынке ценных бумаг на территории России имеют право работать и предлагать финансовые услуги российским гражданам только компании, у которых есть лицензия Банка России или они внесены реестры регулятора, пояснил VTimes представитель ЦБ. Если иностранная компания не имеет лицензии ЦБ, но ориентирована на работу с российской аудиторией, это является критерием для внесения компании в список, сообщил он. Например, речь идет о случаях, когда:
- компания рекламирует услуги на русском языке;
- имеет русскоязычную версию сайта;
- указывает контактные данные с российскими телефонными кодами;
- обеспечивает доступ пользователей к сайту с сетевых адресов, отнесенных к России;
- предоставляет возможность пополнить счет с российских платежных сервисов;
- имеет мобильные приложения, доступные для скачивания пользователям российского региона;
- предоставляет возможность удаленного открытия счета с территории России.
Компания может обладать всеми или несколькими из этих признаков.
Банк России получает жалобы на деятельность компаний, работающих без лицензии Банка России – в том числе иностранных профессиональных участников рынка, включенных в список, рассказал представитель регулятора. На такие компании, по его словам, поступило почти 550 жалоб.
«Если человек заключает договор с иностранной организацией, он лишает себя защиты, которую дает российское регулирование. Иностранные участники работают по правилам своей страны, и при возникновении проблем клиенту такой компании надо будет обращаться за защитой к тому регулятору, с лицензией которого она работает», – напомнил представитель ЦБ. Основная цель публикации списка – проинформировать граждан о возможных рисках взаимодействия с такими компаниями, подчеркнул он.
Выявлять недобросовестных участников рынка ЦБ будет с помощью специальной системы мониторинга в интернете, а также по обращениям граждан. Если проверка покажет, что компания занимается нелегальной деятельностью, она будет попадать в список. Приостановка работы нелегальных компаний может занимать много времени, поэтому ЦБ решил информировать население о таких компаниях заранее, как только соберет доказательства незаконной деятельности. По словам Швецова, ЦБ допускает, что такие компании могут подавать к нему иски о защите деловой репутации, но больших рисков для себя пока не видит.
Сейчас регулятор также ведет переговоры с поисковиками о маркировке сайтов нелегальных компаний по аналогии с маркировкой легальных участников рынка, рассказал Швецов. Он надеется, что такая маркировка появится к осени.
